הקורס העמוק והמקיף ביותר בארץ
תחום הכלכלה בכלל ושוק ההון בפרט מהווים "שדה אפור" לקהל המשקיעים הרחב וחוסר הידע במכשירי ההשקעה השונים אינו מאפשר למשקיע לקבל החלטות נכונות לגבי תיק ההשקעות שלו. גם משקיעים הנעזרים ביועצי השקעות בבנקים ו/או במנהלי תיקים נדרשים להבין את המהלכים והשיקולים מאחורי קבלת ההחלטות בעיקר לתקופות בהן ההשקעות אינן מניבות את התוצאות הרצויות וזאת כדי לא לקבל החלטות פזיזות שעלולות לעלות בכסף רב. לרבים מאיתנו יש השקעות פיננסיות והבנת פוטנציאל השוק והסיכונים הכרוכים בו הינם הכרחיים לא רק לקבלת החלטות נכונה אלא בעיקר להימנעות מכניסה להשקעות שרמת הסיכון בהן אינן ידועה למשקיע מחוסר ידע.
קורס זה נועד להיכרות "ידידותית" עם השוק ונגזרותיו ולאפשר הבנה של שיקולי ההשקעה והכרת מוצרי ההשקעה השונים העומדים לרשות המשקיע.
מטרות הקורס:
לימוד על עולם ההשקעות הסולידיות על כל רבדיו.
הצגת שווקי ההשקעות השונים.
הכרת מוצרי ההשקעות – פוטנציאל מול סיכונים.
יצירת "שפה משותפת" עם יועצי ההשקעות של הבנקים ו/או בתי ההשקעות בעת קבלת החלטות. בכדי לנהל את כספך בצורה הטובה ביותר, תוך השגת תשואה מקסימאלית בסיכון מינימאלי.
ניהול תיק השקעות עצמאי תוך הכרת ביכולות ובמגבלות שלנו כמשקיע פרטי.
בניה עצמאית של תיק השקעות סולידי תעניק לך התאמה, ביטחון ונזילות מלאה של הכסף עם אפשרות לפדיון בכל עת.
שיטת הלימוד:
הרצאות פרונטאליות ע"י מיטב המרצים עם ניסיון עשיר בתחום.
משך הלימודים:
פעם בשבוע משעה 18:00 עד 21:15. כל מפגש בן 4 שעות אקדמאיות (45 דקות) למשך3 חודשים. יכלול: 10 מפגשים.
סה"כ 40 שעות
צוות מרצים:
מיכה כלפון- BA יועץ ומנהל השקעות בבנקים בישראל ובבתי השקעות. מתמחה בניהול תיקים ובייעוץ השקעות מול לקוחות עצמאיים ומול גופים מוסדיים.
יוסי שובל - בעל חברת סחר מניות בבורסה.
דורית לוז – מומחית בייעוץ פנסיוני.
תכנית הלימודים:
חלק א': הגדרות ומושגים (4 ש"א)
מהו שוק הון?
בורסות בארץ ובעולם.
שיטות מסחר עיקריות.
מניות ואג"ח וההבדלים ביניהם.
מושגים בסיסיים במאקרו כלכלה (אינפלציה ריבית, גירעון וכד'...).
מושגי יסוד בחשבונאות.
חלק ב': מוצרי השקעה ( 8 ש"א)
לימוד מעמיק של מוצרי ההשקעה עיקריים:
• אג"ח: סוגי אגחים, תשואה לפדיון, מח"מ, עקום תשואה, מיסוי, דירוג
• מניות: סוגי מניות, מניות ערך, מניות צמיחה, יחסים פיננסיים.
• אופציות וכתבי אופציה: אופציה על מה? סוגי אופציות, אופציות כמכשיר הגנה.
• תעודות סל: סוגי תעודות, סקירת שוק התעודות, סיכונים.
• קרנות נאמנות: תשקיף, מיון קרנות לפי מדיניות השקעה, מיסוי, עלויות, דירוג, יתרונות/חסרונות ביחס לתעודות סל.
• קופות גמל וקרן השתלמות: מהי קופה לקצבה, קופה הונית, יתרונות המיסוי בקופ"ג, קופ"ג בהשוואה לקרנות פנסיה, קרן השתלמות כהטבת מס, ביטוח מנהלים.
• מיסוי שוק ההון
• מוצרים מורכבים: מבנה המוצר (ממה מורכב? מי מנפיק אותו?), מוצרים מורכבים בתוכניות חסכון ואג"ח, הבנת הסיכונים.
חלק ג: שיטות מסחר (2 ש"א)
שיטת המסחר בארץ: שלב הטרום פתיחה, רצף, נעילה. אופן העברת פקודות בני"ע ומעו"ף.
שיטת המסחר בחו"ל: עושי שוק, יתרונות וחסרונות.
חלק ג1: שיטות מסחר (8 ש"א)
מסחר יומי בזמן אמת
חלק ד: אשנב לניתוח טכני (4 ש"א)
סוגי גרפים
כללי מסחר בסיסיים + סוגי מגמות
מחזורי מסחר ומשמעותם
טכניקות קניה / מכירה
Stop Loss
ניתוח טכני ככלי מסחר למט"ח
חלק ה: ייעוץ פנסיוני. (4 ש"א)
חיסכון וייעוץ פנסיוני
ניצול הטבות מס לעצמאיים
סקירת מוצרים פנסיוניים: ביטוח מנהלים, קרן פנסיה, קופ"ג, קה"ל
ההבדלים בין המוצרים, דמי הניהול והמשמעויות, הון מול קצבה, מקדם קצבה מובטח – מהו?.
דיון עקרוני בהטבות המס ותקרות להפקדה.
ההשלכות של משיכה מוקדמת לפני גיל פנסיה
קריאת דוחות שמגיעים למשקיע בדואר
חלק ו: חלוקת תיק השקעות (Allocation). (6 ש"א)
אסטרטגיה: עקרונות התנהגות פסיכולוגית בסיסיים המנחים אותנו בפעילות השקעות.
שלבי עבודה מהמאקרו למיקרו: מליבון צרכים עד בחירת מוצר השקעה.
תיק מיועץ מול תיק מנוהל וההבדלים בניהם.
ניהול סיכונים (ביטא).
בשלב זה, נתרגל השקעה לחשבון וירטואלי של משקיע אופייני לקהל התלמידים.
תהליך הלימוד נלמד להשתמש במידע העומד לרשותנו בשערי הבורסה בעיתונות הכלכלית ובאינטרנט.
הקורס נסגר עד להודעה חדשה
